טיפול בכספי נפטר

הטיפול בפניות לגבי כספי עמית שנפטר מתבצע על ידי צוות ייעודי, באמצעות פנייה לכתובת המייל  Yorshim@menoramivt.co.il (פניות בנושא מטופלות בערוץ זה בלבד). 
בפנייה הראשונית יש:
א. לציין את פרטי המנוח – שם מלא ומספר תעודת זהות                 ב. לציין את הקשר של הפונה למנוח
ג. לצרף תעודת פטירה של המנוח                                                ד. לצרף צילום תעודת זהות של הפונה

 

לאחר קבלת הפנייה והמסמכים, צוות היורשים יבצע בדיקה של סוגי המוצרים (קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות וכו') על שם המנוח. האם מונו ביחס למוצרים (כולם או חלקם), וכן זכאות לקצבת שאירים או לתשלום יתרת חודשי קצבה, ככל שמדובר בפנסיונר שבחר בתקופת תשלומים מובטחים.

בתום מיפוי המוצרים וקביעת הזכאים (אשר עשויים להיות שונים ממוצר למוצר), תישלח לפונה התשובה הבאה: ככל שנמצאה זכאות – יועברו פרטי המוצרים והנחיות למימוש הזכויות; וככל שלא נמצאה זכאות – יימסר הסבר מתאים.
במסגרת בירור הזכאות ייתכן ויידרש הפונה להמציא מסמכים נוספים, כגון צו ירושה או צו קיום צוואה, בהתאם לנסיבות – לרבות קיום צו, גובה הכספים ומשך הזמן שחלף ממועד הפטירה. במקרים מסוימים ניתן לבקש פדיון גם ללא צווים אלה.
ניתן לעיין בדפי ההסבר להלן, בהתאם למקרה.