תכנון פרישה וגיל שלישי

בשנים האחרונות חלו מספר שינויים משמעותיים בכללי מיסוי הקצבאות ובהטבות המס לאוכלוסיית הגיל השלישי ועמם פותחו מגוון פתרונות המוצעים לפורשים לצורך ניצול אופטימלי של הטבות אלו. 
 

העלייה בתוחלת החיים, יוקר המחייה, שינוי מבנה הפנסיה וההוצאות הגבוהות יותר עבור שירותי הרפואה, מציבים את אוכלוסיית הגיל השלישי בפני סיכונים כלכליים המחייבים תכנון פיננסי לקראת הפרישה והיערכות מבעוד מועד על מנת לממן חיים ארוכים ויקרים יותר. 
 

קצב החיים מכתיב התנהלות בתחומים שונים (משכנתא, משפחה, דיור וקריירה), לכן בדרך כלל לקראת העשור החמישי אנו מתפנים לעסוק בנושא הפרישה ולהיערך בהתאם. כמו כן, בגיל זה קל יותר לחזות את הצרכים העתידיים שיהיו בתקופת הפנסיה. 

מנורה מבטחים מזהה את צורכיהם של המבוטחים בגיל השלישי ומציעה מגוון פתרונות חכמים ומתקדמים המאפשרים לפורש אופטימיזציה בהתאמה בין ההון הצבור בקופות גמל, ביטוחי החיים וקרנות הפנסיה לבין צורכי הפורש/התא המשפחתי. 

אנו מזמינים אתכם לתאם פגישה עם מתכנן פרישה מומחה של מנורה מבטחים לצורך ביצוע בדיקה מקיפה של סך הנכסים הפנסיוניים/פיננסים הקיימים ברשותכם בהתחשב בשיקולי מס, שוק ההון ומצב בריאותי וכל זאת במטרה שהכסף יספיק לכל החיים!

לתיאום פגישה אנא פנה לסוכן הביטוח שלך או למחלקת גיל שלישי ותכנון פרישה:

• כתובת מייל: gil3@menora.co.il
• טלפון: 072-3838188 (שעות פעילות: ימים א'-ה' בין השעות 08:00-16:00).