הסבר על קידוד מוצרי חסכון פנסיוני |
קידוד תוכניות ביטוח - אגף חיים
משרד האוצר קבע שיש לקודד באופן אחיד את כל מוצרי החיסכון הפנסיוני, במטרה לייעל את תהליכי העבודה ולהקל על זרימת המידע בין הגופים המוסדיים, בעלי רישיון וצרכני מידע שונים בתחום החיסכון הפנסיוני.
בהתאם לחוזר, קוד קופת הגמל והכיסויים הביטוחיים מופיעים בדיווחים של חברת מנורה מבטחים לגופים מוסדיים אחרים, לסוכנים פנסיוניים או ליועצים פנסיונים, וכן בפרסומים ודיווחים לעמיתים, לרבות במסגרת אחזור מידע באינטרנט.
הקידוד מורכב משלושים ספרות, כמפורט להלן:
- 9 ספרות ראשונות - מספר גוף מוסדי ברשם החברות
- 14 ספרות נוספות - מספר המוצר שקבעה חברת הביטוח
- 4 ספרות נוספות - מסלול ההשקעה (במקרה שאין מסלול השקעה, כגון בפוליסה בה יש רק כיסויים ביטוחיים, מספר המסלול יסומן ב-0000)
- 3 ספרות נוספות - דמי הניהול (במקרה שאין דמי ניהול, כגון בפוליסה בה יש רק כיסויים ביטוחיים, מספר המסלול יסומן ב-000).
- לאחר מכן יופיע מספר הפוליסה.
הקידוד יופיע באופן הבא:
קידוד תכנית הביטוח בהתאם להוראות הדין:
פוליסה | ד.נ. | מסלול השקעה | מוצר | גוף מוסדי |
---|---|---|---|---|
111111111 | 000 | 0000 | 00000240100121 | 520042540 |
111111111 | 000 | 0000 | 00000240100333 | 520042540 |
נשמח לעמוד לרשותכם בכל שאלה במוקד ביטוח חיים 03-7107680
קידוד קופות גמל וקרנות השתלמות
במטרה לייעל את הליכי העבודה ולהקל על זרימת המידע בין הגופים המוסדיים, בעלי הרישיון וצרכני מידע שונים, קבע האוצר שיטת קידוד אחידה למוצרים הפנסיונים.
שיטת הקידוד מורכבת משלושים ספרות אשר מייצגות:
- תשע ספרות ראשונות יסמנו את מספר הגוף המוסדי ברשם החברות
- ארבע עשרה ספרות נוספות יסמנו את מספר המוצר במס הכנסה
- ארבע ספרות נוספות יסמנו את מסלול ההשקעה בו נמצא העמית
- שלוש ספרות נוספות יסמנו את מסלול דמי הניהול בתוכנית ביטוח בו נמצא העמית (בכיסויים ביטוחיים בהם אין דמי ניהול, מספר המסלול יסומן כ- 000)
- פרטי העמית- מספר חשבון עמית
למידע על קידוד על קרן ההשתלמות אומגה, לחץ כאן
הקידוד יופיע באופן הבא:
מספר חשבון עמית | מסלול דמי הניהול | מסלול ההשקעה | מספר המוצר | מספר הגוף המוסדי |
---|---|---|---|---|
1234567 | 000 | 0826 | 00000000000826 | 512245812 |
1234567 | 000 | 1114 | 00000000000828 | 512245812 |
לדוגמא:
הקופה מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים המנוהלת על ידי חברת מנורה מבטחים פנסיה גמל בע"מ שמספרה ברשם החברות-512245812
מנהלת מגוון מסלולי השקעה:
9792- מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים לבני 50 עד 60
1147- מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים אג"ח עד 10% מניות
1364- מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול מניות
1343- מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים שקלי טווח קצר
קידוד הקופה יהיה כדלקמן:
שם קופה | קידוד |
---|---|
מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים לבני 50 עד 60 | 512245812-00000000000826-9792-000 |
מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים אג"ח עד 10% מניות | 512245812-00000000000826-1147-000 |
מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול מניות | 512245812-00000000000826-1364-000 |
במידה והדיווח מתייחס לחשבון ספציפי תחת עמית בקופה מנורה גמל כללי, צורת הדיווח תהיה כדלקמן:
512245812-00000000000826-1147-000-1234567
קידוד קרן פנסיה
- הקרן מנוהלת על ידי מנורה מבטחים פנסיה וגמל - 512245812
- מספר אישור מס הכנסה של מנורה מבטחים פנסיה - 168
- מסלול מניות מסומן במספר 2063
- מסלול עתיר חיסכון מסומן 102
פירוט הקידודים עבור תכניות הפנסיה
תכנית פנסיה | מספר מס הכנסה | מספר ברשם החברות |
---|---|---|
מנורה מבטחים פנסיה | 168 | 512245812 |
מנורה מבטחים משלימה | 665 | 512245812 |
מסלול השקעה | קוד אוצר |
---|---|
כללי | 2009 |
כללי ב | 2181 |
הלכה | 2182 |
מנייתי | 2063 |
אג"ח | 2064 |
יעד לפרישה 2020 | 2011 |
יעד לפרישה 2025 | 2012 |
יעד לפרישה 2030 | 2013 |
יעד לפרישה 2035 | 2014 |
יעד לפרישה 2040 | 2015 |
יעד לפרישה 2045 | 2016 |
יעד לפרישה 2050 | 2183 |
יעד לפרישה 2055 | 2184 |
יעד לפרישה 2060 | 8812 |
קידוד מסלולי השקעה בקרן הפנסיה מנורה מבטחים משלימה
מסלול השקעה | קוד אוצר |
---|---|
כללי | 2137 |
יעד לפרישה 2020 | 1608 |
יעד לפרישה 2025 | 1609 |
יעד לפרישה 2030 | 1619 |
יעד לפרישה 2035 | 1638 |
יעד לפרישה 2040 | 1645 |
יעד לפרישה 2045 | 1651 |
יעד לפרישה 2050 | 1652 |
יעד לפרישה 2055 | 1653 |
יעד לפרישה 2060 | 1666 |
מסלול ביטוח | קוד אוצר |
---|---|
מסלול פנסיית יסוד | 109 |
כללי | 101 |
עתיר חיסכון | 102 |
חיסכון מירבי לפרישה | 103 |
ביטוח מירבי | 102 |
משווה | 103 |
ביטוח שארים מוגבר | 104 |
משולב מוטה חיסכון | 105 |
משולב מוטה ביטוח | 106 |
ביטוח שארים מופחת | 107 |
ביטוח נכות מופחת | 108 |
מסלול כללי לנשים לגיל 64 | 112 |