דלג לתוכן הדף
דלג לתוכן הדף
|

הנחיות למשיכת כספים מקופת גמל

משיכת כספים עלולה לפגוע באופן משמעותי בקצבת הזקנה הצפויה לך בפרישה. במקרה של משיכה שלא כדין של כספי התגמולים (משיכת כספים לפני גיל פרישה בסכום חד פעמי, בלא עמידה בקריטריונים המפורטים מטה), ינוכה מס בשיעור של 35% לפחות.

מומלץ לפנות לפקיד שומה במס הכנסה לצורך בירור קבלת פטור/הקטנת מס. מילוי לא תקין של הטופס או הגשתו ללא המסמכים הנדרשים, עלולים לגרור לעיכוב בביצוע הבקשה. על כן, מומלץ לעבור על הנחיות המפורטות מטה למסמכים הנדרשים.

תנאים למשיכת כספי רכיב התגמולים שהופקדו עד 31/12/2007 (משיכת כספים ללא ניכוי מס):

  • עצמאים (מעל גיל 60) - יכולים למשוך את כל הכספים שהופקדו לרכיב התגמולים עד ל-31/12/2007 בקופת גמל לתגמולים ללא מס.
  • שכירים (מעל גיל 60) - יכולים למשוך את כל הכספים שהופקדו לרכיב התגמולים עד ל-31/12/2007 בקופת גמל לתגמולים ללא מס.
  • שכירים (מתחת לגיל 60) - יכולים למשוך כספים שהופקדו בין 1.1.2005 ל-31.12.2007 רק אם סיימו את יחסי העבודה עם המעסיק (כתוצאה מפיטורין או התפטרות) והמציאו אישור פקיד שומה או יסכימו לניכוי מס במקור בשיעור של 35%.
  • שכירים (מתחת לגיל 60) - יכולים למשוך את כל הכספים שהופקדו במעמד של עמית-שכיר לפני יום 31/12/2004, בתנאים הבאים:
  1. העמית פרש ממקום עבודה כתוצאה מפיטורין או התפטרות, ולמרות שחלפו לפחות 6 חודשים מיום פרישתו - עדיין לא התחיל לעבוד במקום עבודה אחר.
  2. העמית פרש ממקום עבודה כתוצאה מפיטורין או התפטרות, העמית התחיל לעבוד כשכיר במקום עבודה חדש לפני מעלה מ- 13 חודשים ומעבידו החדש אינו מפריש עבורו כספים לקופת גמל לקצבה.



לקריאה על מצבים מיוחדים נוספים בהם ניתן אישור למשיכת הכספים ללא ניכוי מס - לחצו כאן

לתשומת לבך - העברת התשלום תתבצע תוך 4 ימי עסקים מרגע קבלת כל המסמכים התקינים ורק לחשבון שנמצא בבעלותך.

שלבי הגשת בקשה למשיכת כספים

שלב 1

הגשת בקשה

שלב 2

בדיקת תקינות המסמכים

שלב 3

מעקב אונליין

לאזור האישי
שלב 4

אישור הבקשה ותשלום

שלבי הגשת בקשה למשיכת כספים

שלב 1

הגשת בקשה

ממלאים את הבקשה באמצעות נציג טלפוני ב-2000*

מסמכים נדרשים לתהליך

  1. טופס בקשה למשיכת כספים מקופת גמל - להורדת הטופס
  2. אם המשיכה היא לבנק CITI, בנק HSBC, בנק דקסיה -

    - העתק תעודת זהות, הכולל את תאריך ההנפקה

    - צילום המחאה מחשבון הבנק הנ"ל / אישור על ניהול החשבון הנ"ל
  3. אם ביקשתי למשוך כספי פיצויים (רלוונטי לשכיר בלבד):

    - אם עדיין לא חלפו 4 חודשים ממועד סיום ההעסקה – יש לצרף אישור שחרור כספים או טופס 161 מהמעסיק, המשחרר את כספי הפיצויים

    - אם אין ברשותך אישור שכזה (לא נורא, אין צורך שתפנה למעסיק לצורך קבלתו) –תידרש להעביר אישור על תקופות עבודה מהמוסד לביטוח לאומי, שאותו ניתן להזמין באתר של המוסד לביטוח לאומי – בכפוף לכך שחלפו לפחות 12 חודשים מאז סיום העסקה אצל המעסיק המסוים ועד למועד הפקת האישור של המוסד לביטוח לאומי.

    - טופס 161 אשר מולא ע"י המעסיק, או אישור מקביל מפקיד שומה במס הכנסה. לצפייה בסרטון המסביר על מילוי טופס 161 - לחצו כאן
  4. אם ביקשתי למשוך כספי תגמולים, אני רשאי/ת לצרף לבקשה מסמכים נוספים:

    - אישור פקיד השומה על פטור ממס לרכיב התגמולים

    - טופס 159 א' ממס הכנסה – לצורך פדיון כספי רכיב התגמולים בפטור ממס (גובה הפטור ייקבע בהתאם לקריטריונים שמולאו בטופס)
  5. במקרה של משיכת כספים מחשבון עמית קטין/חסוי/מיופה כח:

    על כל אחד מהגורמים הבאים לצרף צילום תעודת זהות ואת המסמכים הבאים בהתאמה:

    - מיופה כוח - אישור על ייפוי כוח

    - אפוטרופוס על-פי צו - צו בית משפט המורה על מינוי אפוטרופוס לרכוש

    - הורה - צילום תעודת זהות, כולל ספח פתוח, של שני ההורים

הנחיות בשפות נוספות

WITHDRAWAL FROM THE PROVIDENT FUND -
LINK

Изъятие денег из пенсионной кассы - ссылка
السّحب من صندوق التوفير -
رابط

אנגלית

רוסית

ערבית